По данным Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) порядка 30% финансовых пирамид регистрируются в Уральском федеральном округе. Ежегодно ГУ МВД Росси по УрФО и Управление Генпрокуратуры РФ в УрФО отправляют в суд по несколько уголовных дел в отношении организаторов таких преступных финансовых схем. При этом «слава» уральских пирамидостроителей расходится не только по всей России, но их знают и за рубежом, так как в основном фигурантов уголовных дел объявляют в международный розыск.
Существует несколько видов финансовых пирамид по схемам относительно честного отъема средств у граждан. Их даже можно разделить по сословному принципу, так как некоторые ориентированы на простых обывателей, а другие предназначены для того, чтобы ввести в заблуждение так называемую «элиту». В основе же лежит всегда психология и страсть людей к легкой прибыли.
Как отмечают сотрудники Управления Генпрокуратуры РФ в УрФО, такой же прием используют и в игорном бизнесе. Человек, который получает в качестве «наживки» высокую прибыль за короткий период времени, не стремится к немедленному извлечению своих средств, а напротив, желает наращивать объем вложений с целью извлечения все большей и большей прибыли. Следом за психологией срабатывает и математика: в период функционирования пирамиды количество клиентов, желающих забрать вложенные деньги, значительно меньше числа лиц, вновь вкладывающих в нее свои средства.
Этот принцип един для всех финансовых пирамид. Такими методами пользовался и пользуется Сергей Мавроди, организовавший свои структуры, так сказать, для народа. Этим же руководствовался и прославившийся на всю Европу екатеринбуржец Алексей Калиниченко, сумевший похитить у порядка 4 тыс. вкладчиков своей фирмы, якобы работавшей на валютном рынке «Форекс», более 1 млрд рублей. При этом стоит отметить, что потерпевшими по его делу выступают отнюдь не граждане от сохи или станка, которые мало чего могут понимать в финансовых рынках, но и так называемая«элита», среди которых руководители крупных фирм и даже банкиры. Все они признаются, что Алексей Калиниченко производил неизгладимое впечатление своим импозантным имиджем и недюжинной эрудицией в финансовых вопросах, ярко и убедительно рассказывая об особенностях торгов на «Форексе» и предлагая свою помощь для получения дивидендов.
При этом стоит отметить, что каждый из создателей крупных финансовых пирамид оправдывает поговорку «Наглость – второе счастье».
Ни одна из подобных схем не обходится без обширной рекламной кампании. Так создатель челябинской пирамиды «Реалавтогрупп» Юрий Юнышев, который смог похитить у граждан 17 регионов России более 300 млн рублей, давал многочисленные объявления в СМИ с предложением участвовать в высокодоходном бизнесе по финансированию автомобильных грузоперевозок. При этом он, тем не менее, соблюдал осторожность, обещая не 100% прибыли, а лишь 3–3,8% ежемесячного дохода с каждого договора займа (в общей сложности под 53% годовых). Его клиентами становились в основном пенсионеры, которых он убеждал в том, что гарантом их вкладов будет выступать организация с солидным названием «Национальная ассоциация частных инвесторов».
Понятное дело, что пожилым людям и в голову не пришло проверять, что это за контора, которая, как показало следствие, зарегистрирована по паспорту лица без определенного места жительства и не имеющего никаких имущественных активов.
Тем не менее, практически все пирамидостроители, как отмечают в правоохранительных органах, дают право своим клиентам вовремя «соскочить». Ведь не секрет, что те, кто пользовался их услугами, на начальном этапе их деятельности мог отозвать свои средства. Другой вопрос, что тяга к легкой прибыли не давала этого делать.
Как результат - пирамиды рушатся, и средства, вложенные в «прибыльный» бизнес растворяются, как правило, вместе с эффективным предпринимателем.
Эксперты считают, что простым гражданам можно отличить законопослушную компанию от финансовой пирамиды по нескольким признакам. Чаще всего это кредитные кооперативы без лицензии на право деятельности, которые проводят агрессивную рекламную кампанию. У таких организаций большое количество инвесторов и филиалов по различным регионам России.
И хотя в правоохранительных органах и развернута борьба с финансовыми пирамидами, и выявить такие компании не так уж и сложно, однако по действующему законодательству полиция может начать расследование, лишь после того, как будет налицо факт хищения денежных средств. А это надо еще доказать – ведь люди несут деньги добровольно, а сами пирамидостроители зачастую предупреждают, что вкладчики могут потерять свои средства. Поэтому приходится уповать лишь на народную мудрость, которой должны руководствоваться граждане - бесплатный сыр может быть только в мышеловке.